一、反洗钱布景知识
（一）洗钱的界说
凡隐匿或粉饰因犯罪状为所获得的财物的真实性质、起源、地址、流向及转移，或协助任何与犯法活动有关系之人躲避司法应掌管任者，均属洗钱行为！聪辞鹑谛卸龈窆ぷ髯 （FATF）
（二）洗钱的三个阶段
措置阶段
洗钱过程的肇始环节，即把犯罪收入投入金融系统
离析阶段
洗钱过程的中央环节。重要是通不对综复杂的买卖，侵扰人们的视线
归并阶段
洗钱过程的最终环节。资金被转移至与犯罪组织或小我无显著联系的合法组织或小我的账户内
（三）我国反洗钱的行政主管部门
我国反洗钱行政主管部门是中国人民银行，重要掌管组织协调全国的反洗钱工作，掌管反洗钱资金监测，制订金融机构反洗钱规章，监督查抄金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑买卖，发展反洗钱国际合作等。 ——《反洗钱知识26问》
（四）国际反洗钱组织
金融行动出格工作组（ FATF ）
欧亚反洗钱和反恐融资组织（EAG）
亚太反洗钱组织（APG）
（五）警惕网络洗钱陷阱，加强反洗钱意识
1、远离网络洗钱陷阱，选择安全靠得住的金融机构
合法的金融机构接受监管，推广反洗钱使命，是对客户和自身掌管。凭据我国《反洗钱法》划定，金融机构在推广反洗钱使命中获取的客户身份资料和买卖信息，该当予以保密，非依司律例定，不得向任何单元和小我提供，确保金融机构的隐衷权和贸易奥秘得到；；ぁ
2、不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果
他人借用您的名义从事犯法活动；；
可能协助他人实现洗钱和恐怖融资活动；；
可能成为他人金融诳骗活动的"替罪羊"；；
您的诚信情况受到合理疑惑；；
因他人的不正当行为而以至自己的名誉和信誉纪录受损。
3、自动共同金融机构进行身份鉴别
开办业务时，请带好您的身份证件
有效身份证件是证明小我真实身份的重要凭证。为预防他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、采办金融产品以及以任何方式与金融机组成立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件；；如实填写您的身份信息；；
共同金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认信息；；回覆金融机构工作人员的合理的提问。若是您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理有关业务。
他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件
金融机构工作人员必要核实买卖主体的真实身份，当他人代您办理业务时，必要对代理关系进行合理简直认。
出格提醒，当他人代您开立账户、采办金融产品、存取大额资金时，金融机构必要查对您和代理人的身份证件。身份证件到期更换的，请实时通知金融机构进行更新
金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可遏制办理有关业务。
4、举报洗钱活动，守护社会平正正义
凭据反洗钱法有关划定，单元和小我如发现涉嫌洗钱有关行为，可依照以下方式在工作日向反洗钱监测分析中心致信举报，并在举报来件信封上注明“举报”字样。
举报信箱：：：北京市西城区金融大街35号32-134信箱
收件单元：：：中国反洗钱监测分析中心
邮政编码：：：100033
二、反洗钱的司法及监管划定
《中华人民共和国反洗钱法》——[2006]主席令第56号
《金融机构反洗钱划定》——[2006]人民银行1呼吁
《金融机构大额买卖和可疑买卖汇报治理法子》——[20106]人民银行32呼吁
《金融机构汇报涉嫌恐怖融资的可疑买卖治理法子》——[2007]人民银行1呼吁
《金融机构客户身份鉴别和客户身份资料及买卖纪录保留治理法子》——[2007]人民银行2呼吁
《关于印发保险业反洗钱工作治理法子的通知》——[2011]保监发52号
《关于印发金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类治理指引的通知》——[2013]人民银行2呼吁
三、信息速递
（一）金融行动出格工作组颁布中国反洗钱和反恐怖融资互评估汇报
2019年4月17日，金融行动出格工作组（FATF）颁布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估汇报》。
金融行动出格工作组是国际上最具影响力确当拘匿反洗钱和反恐怖融资（以下统称反洗钱）组织，是全球反洗钱尺度的制订机构。2007年，中国成为该组织正式成员。2018年，金融行动出格工作组委托国际钱币基金组织牵头组成国际评估组，对中国发展为期一年的互评估。评估组现场接见了中国北京、上：：：屠鼋，与100多家单元900多名代表进行了面谈。人民银行会同反洗钱工作部际联席会议各有关成员单元为此精心筹备，共同评估组顺利实现了互评估工作。2019年2月，金融行动出格工作组第三十届第二次全会审议通过了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估汇报》。
《中国反洗钱和反恐怖融资互评估汇报》认可近年来中国在反洗钱工作方面获得的积极进展，以为中国的反洗钱系统具备优良基础。同时，汇报指出，中国反洗钱工作也存在一些问题必要改进。
总的来看，评估汇报代表了国际组织对中国反洗钱和反恐融资工作的整体评价，对中国国度风险评估和政策协调、特定非金融行业监管、法律以及国际合作等工作的评价是中肯的，所提建议对中国提升反洗钱工作合规性和有效性水平拥有很好的借鉴意思。下一步，中国有关部门将以这次互评估为契机，结合国情，吸收汇报中的合理建议，持续推动中国反洗钱工作向纵深发展，为防控重大风险、守护金融安全作出贡献。（完）
（摘自中国人民银行官网，有节选）
